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ビートレーディングのファクタリング利用体験談(商社)

ビートレーディング ファクタリング利用者体験談
ビートレーディング

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マナミ
マナミ

商社の方がビートレーディングのファクタリングを利用した体験談です。

ユースケ
ユースケ

これからビートレーディングを利用しようと思っている方は参考にどうぞ!

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商社の当社がビートレーディングのファクタリングを利用

当社は財閥系商社の事業会社で、株式会社ビートレーディングのファクタリングサービスを利用しました。

当社は総合商社系の事業会社ですので、グループCMSが利用可能な点、資金面では不自由ありませんでしたが、連結決算の関係上、当社が属するセグメントのROAを改善させるべく、債権売却によるスリム化を図る目的でファクタリングを行いました。

通常は恒常的に取引のあるメガバンク系ファクタリング業者を起用するのですが、当時、期末決算の締め切りが近く、ROA改善の通達が、決算締め切り直前だったこともあり、24時間以内に審査・現金化が可能なビートレーディング様を利用させて頂きました。

当社は親会社の資力、信用背景もあり、与信上問題なき事業者ですが、当社の業種は卸売業、業界としては建設資機材卸売業界にあたり、エンドユーザーは建設資機材メーカー、またはゼネコン、地元建設業者が中心で、財務内容が脆弱な与信不安先も複数見受けられました。また、業界慣習上、支払いサイトの長い手形取引が多数あり、ファクタリング先の手形債権は小口分散化していました。

ファクタリング依頼先の特徴として、資本金1000万円前後、毎期若干の利益計上、または赤字欠損のような取引先が多く、帝国データバンクの格付けでは、C格程度(財務状況脆弱、要注意取引先)が中心で、今回、計30社分のファクタリングをお願いしました。

依頼した債権残高としては、15,000万円程度です。然様な事情で、申し込みから審査、現金化まで迅速な処理が要求される事案でしたが、結果的には、見積依頼から申し込み手続き、審査、現金化まで、所要3営業日で完結しました。

オペレーションについても何ら不自由はありませんでした。急な依頼にもかかわらず、電話問合せの翌日に来社して下さり、翌日には申し込み手続きを終えることができました。電話口の対応、来訪下さった担当者の印象から、比較的若くして知識豊富な営業担当者が多いのかなといった印象です。

特に、ファクタリング以外にも、コーポレートファイナンス全体の観点からROA改善(アナリスト向けの数字の作り方)についてや、決算期にまたがる経理処理のアドバイスもして下さり、トータルサポートして頂けました。

ファクタリング業界の構造や、銀行とのバランス感覚もお持ちで、特に感心したのは、「今回は親会社の意向もあり、事業展開上やむを得ないスポット的なファクタリングかと思いますので、メインバンクにはわからないような取引先の債権から、現金化していきましょう」と配慮下さった点です。

わずか1~2時間の面談の中で、当社の属する業界の慣習、当社が保有する債権先の与信状況、当社の平時のファクタリング会社との関係性などを明確に整理して下さいました。

その甲斐あって、メインバンとの関係性に何ら影響は及ぼしませんでした。ビートレーディング様の専門(得意)業種として、建設業を挙げられているのも納得ができます。

ファクタリング手数料は、今回のファクタリング対象先の与信状態が芳しくなかったこともあり、約10%前後でしたが、通常起用しているメガバンク系ファクタリング会社よりも、若干割安に収まりました。入金も問題なく行われ、与信不安先の債権の回収力があるファクタリング会社であると認識しています。

当社としてビートレーディング様に対する評価は良好です。ホームページを見て、手数料の目安も含めて、おおその情報が入手できる透明性の高さも、ビートレーディング様の高評価ポイントかと思います。

FW編集部
FW編集部

商社の方からのファクタリング利用体験談ありがとうございました。これからビートレーディングのファクタリングの利用を検討されている方の参考になれば幸いです。

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