エンジニアリングとシステムインテグレーションを手掛ける企業に勤務先しています。もう、10数年前のことですが、ファクタリングの制度を使い売掛金の回収をしたことがあります。
当時、利用したファクタリング会社名はハッキリと記憶していないのですが、確かリース系のファクタリング会社だったと思います。
ファクタリングの仕組みを利用したのは、無論、販売した物件の売掛金を早く現金化することが目的であることは言うまでもありませんが、金額にして、2000万円の債権の回収でした。
私が勤める会社では、主に官公庁物件の通信設備や防災システムの設計・インテグレーションから施工・保守・メンテナンスまで行うエンジニアリングとSIを行っています。
官公庁が施主となるために、直接契約の場合、回収サイトが早く確実に売掛金を回収することができるのですが、元請契約でなく、下請けの場合、その代金回収にかなり苦労していました。
契約先が電気サブコンの場合、サブコンが施主からの回収を待って支払いをしてくるケースが多く、そのために回収サイトが3ヶ月は当たり前で長い場合は、6ヶ月になることも珍しくありません。
この時にファクタリング会社を利用した時は、10ヶ月近くの回収サイトがありました。施主は官公庁の地方自治体でしたが、元請け会社は、大手の重工業系の会社でした。
その下で、一部の機器の販売と機器調整を請け負った仕事です。重工業の業界では、10ヶ月程度の長い回収サイトは当たり前のようでした。
さらに長いものでは、1年近くになる契約もあるようですが、官公庁であるような前請金もなく、一括支払いによる案件だったのです。5ヶ月起算の5ヶ月サイトの手形による発注だったと記憶しています。
普通なら黙って契約を交わしていたなら、1年近くの発注になっていたのですが、発注前に契約先と交渉して、10ヶ月まで短縮したのです。それでも、勤めている会社では、まだまだ債権条件に折り合いがつきません。
当社で資金を早急に現金化することにこだわっていたのは、一般的な回収サイトが期間の短縮化というだけでなく、当社から他の買掛金の支払いを全て現金で行っていたからです。
エンジニアリング会社でもあることから、色々な工事会社との関係も深く、色々な工事物件を下請けとなる工事会社に発注する案件も数多くありました。
彼らの買掛金の大半は労務費、すなわち人件費であるために、できるだけ早く支払う必要があるために、常に翌月の指定期日までに現金で支払うことが、当社のルールでした。
そのことから、他の物件も可能な限り、現金化できる期間を短縮することが求められていました。その結果、ファクタリング会社の仕組みを利用することにしたのです。
この時は、売掛金先の企業とファクタリング会社、当社の3者間契約でした。それまでファクタリングの制度を使った経験を持った社員がいなかったために、慣れない中でのファクタリングに手間取った記憶が残っています。
まず、債権先の同意を得る必要があるために、ファクタリング会社と結んだ契約書を持って、売上先(債権先)の企業に説明する必要がありました。
売上先もファクタリングの仕組みのことは、理解せれていたのですが、同意を取るまでに、1ヶ月ほどかかったので、かなり面倒な手続きだと思います。
結果的には、無事にファクタリングを利用して、2ヶ月後には売掛金を回収して現金化することができました。その結果、10ヶ月の回収サイト期間を8ヶ月近くも短縮することができたと思います。
かなり煩わしい手続きの印象がありますが、債権の回収サイトを大幅に短くしたいのであれば、ファクタリング制度を利用する価値は大いにあると思われます。
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