意外に思われる方も多いのですが、ファクタリングの利用が最も多いのは、日本社会の基礎を担う建設業界です。
建設関連の仕事はかなり多く、親会社から下請け会社や孫請け会社に至るまで、複雑なピラミッド型が構成されているという特徴があります。
その為、支払いサイトが非常に長くなるケースも多く、下部組織では特に資金がショートしやすいといった傾向にあります。
土木関連事業でのファクタリング利用メリット
建設業界の中でも、土木関連事業は、公共事業名目の仕事が多く、同じ建築関連の職種の中でも、一番支払いが安定している業界とみられています。
こうしたことから、ファクタリング業者も、土木関連事業を行う会社に対して、積極的な売掛債権の買い取り行っているのが現状です。
ただし、工事は季節や天候に左右されやすく、大規模な工事となると大幅な遅れが生じてしまう場合もあります。
資本の大きな親会社はともかく、下請けや孫会社になると、どうしても資金難の悪化により、資金不足に陥ってしまうのが難点です。
特に、維持費や建築資材の仕入資金や人件費などは、従業員たちの根幹となる生活にかかわる部分ですので、支払いサイトに合わせて待ってもらうわけにはいきません。
そこで近年、熱い注目を集めているのが、建設・建築業のファクタリングというわけです。
建設・建築業界では、いまだ約束手形が使われており、手形割引きを活用すれば、期日前に資金調達が可能ですが、すでに限度いっぱいを借りてしまっている会社も少なくありません。
そこで、注目されているのが、ファクタリングの存在です。
ファクタリングは、手形割引とは異なり、借入金とはなりませんので、限度額といったものが存在しません。
また、将来の融資を考えても、会社にとっては、バランスシートの正常化を促しますので、ファクタリングの有利性を生かした、資金調達ができるということになります。
土木関連事業での利用事例
- 個人事業主
- 調達希望金額 500万円
- 取引きタイプ 2社間ファクタリング
- 売掛金 約1800万円
- 直近年商7000万円
- 総従業員数8名
私共の会社は、先々代の頃より土木関連の事業を営んでおります。
一時の頃よりも、規模こそは拡張をしたものの、どうしても下請け工事が多く、利益率に関しては魅力的なのですが、支払いサイクルのスパンが長いのがいつも厄介事でした。
公共工事は、高い収益を得られる魅力的な請負ですが、規模の大きさによってはレンタルの機材や車両、追加作業員の増員など、どうしても支払いも大きくなってしまいがちです。
今回は、道路整備とそれに伴う高速道路延伸業務ということで、5年先まで計画されているということもあって、多少の無理をしてでも受注枠を広げておきたいといった思惑がありました。
弱小会社の土木会社ですが、チャンスをものにしたい、しかし銀行融資も当てにならないといった直面で、先々の資金入手の方法は無いものかと考えていた矢先にファクタリングなるものを知りました。
とり急ぎ、担当者の方に相談してみると、我が社はこれまでの公共事業の実績があり、長いスパンで見ても、安定した売掛金の入金が見込める為に、特に問題なくファクタリングを利用できるとのことでした。
早速、元請け先に電話をし、正式に受注を受ける事となりました。
結果的に、売掛金1500万円のうち、500万円を即座に現金化することができましたので、当面の人件費やレンタル代などに余裕ができ、ほかの受注に関しても、融資が下りる手はずとなり、順調に業績が伸びていきそうです。
まとめ
今回の事例は、見込みの薄い3社間ファクタリングより、スピード感による資金入手が可能な2社間ファクタリングを選んだようです。
このように、支払いサイクルの長い建設業界では、いち早くこうしたファクタリングを取り入れ、資金ショートによる経営難リスクを防いでいます。
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